Investire in progetti immobiliari attraverso il crowdfunding può essere un’opportunità interessante, ma la chiave del successo risiede nella selezione del progetto giusto: una selezione che, prima di riguardare il singolo investitore, deve essere gestita a monte, dal portale di crowdfunding, in maniera professionale e trasparente.
In questo articolo, analizzeremo nel dettaglio il processo di valutazione e le metriche messe a punto da UpsideTown per la selezione delle opportunità di crowdfunding immobiliare da pubblicare sul portale.
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Premessa: l'importanza del processo di valutazione
Grazie al crowdfunding, ciascun investitore può scegliere se partecipare alle operazioni immobiliari, valutando in autonomia quelle maggiormente in linea con il suo profilo di rischio: tuttavia, uno dei principali vantaggi del crowdfunding è la possibilità di investire in operazioni già sottoposte ad una valutazione preliminare professionale, molto più accurata di quella possibile al singolo investitore perché effettuata da un team esperto e seguendo un processo codificato e trasparente.
Ecco dunque che si rivela fondamentale, a monte, potersi affidare a piattaforme con specifiche competneze analitiche e professionali, dotate di presidi di analisi del rischio efficaci e trasparenti procedure per l’individuazione di potenziali conflitti di interessi.
Più sono solide sono le competenze del team di valutazione interno e di supporto, maggiore sarà il livello di selezione e l’attendibilità delle previsioni presentate dal Titolare di progetto.
Sotto questo punto di vista, UpsideTown adotta un approccio multilivello, che si basa sui seguenti elementi e che permette la pubblicazione in piattaforma di operazioni altamente selezionate.
Non tutte le operazioni proposte, infatti, vengono poi effettivamente pubblicate in piattaforma: un serio processo di scrematura delle operazioni è tra i migliori strumenti di mitigazione del rischio a tutela degli investitori.
Valutazione preliminare del progetto
Le iniziative proposte da UpsideTown vengono sottoposte ad una due diligence, sia da parte degli organi societari della piattaforma, sia da parte di valutatori terzi.
Nel caso di UpsideTown, il valutatore è PRAXI Group, una realtà italiana con oltre 55 anni di storia: il team di analisti effettua una due diligence dell’operazione proposta, al cui esito assegna, preliminarmente rispetto alla valutazione del CdA, un giudizio di valutazione.
Ad esito della valutazione interna e della società di consulenza, il CdA di UpsideTown effettua un’ulteriore analisi, ad esito della quale viene deliberata la pubblicabilità o meno dell’offerta proposta in piattaforma.
N.B. Grazie a questo processo di selezione, soltanto una parte delle operazioni che ci viene sottoposta dagli operatori viene pubblicata in piattaforma, a tutela degli interessi dei nostri investitori.
Reputazione del promotore del progetto
La fiducia è fondamentale. Il portale effettua un’analisi approfondita sul track record del titolare di progetto che propone un’iniziativa immobiliare. Viene esaminata non soltanto l’esperienza pregressa delle persone che faranno parte del team coinvolto nel progetto, ma anche il possesso di specifici requisiti di onorabilità e l’insussistenza di processi penali a loro carico. Viene inoltre effettuata un’analisi della reputazione del titolare per verificare l’eventuale presenza di notizie di stampa avversa e valutarne attendibilità e grado di rischio in relazione al progetto.
Appetibilità di mercato
In ogni investimento immobiliare, è cruciale la qualità del progetto e la sua potenziale attrattività per il mercato: un’iniziativa di real estate crowdfunding di successo deve avere come sottostante un progetto appetibile, ovvero dotato di buoni fondamentali a sostegno della commercializzazione.
Sia che si tratti di un progetto a sviluppo e successiva vendita, sia di un progetto a reddito, un progetto deve mostrarsi in grado di generare flussi di cassa per remunerare i propri investitori.
Nella valutazione preliminare, il portale di crowdfunding effettua una un’approfondita analisi di mercato per valutare la domanda e l’offerta nell’area del progetto, comparando le tendenze di crescita del mercato locale, i prezzi delle proprietà circostanti e il potenziale di apprezzamento nel tempo.
Struttura del progetto e rendimento atteso
Per pubblicare un progetto in piattaforma, il Titolare deve presentare al Gestore una serie di documenti, tra cui il Business Plan gioca un ruolo decisivo per la successiva attività di valutazione del progetto.
La piattaforma infatti esamina attentamente la struttura del progetto e le proiezioni di rendimento, analizzando criticamente le fasi di sviluppo attese, i tempi previsti e la loro coerenza con il mercato e le prospettive di rendimento presentate.
Sicurezza legale e trasparenza
In fase di analisi, prima della pubblicazione sul portale viene verificato che il progetto rispetti tutte le normative locali e nazionali, richiedendo ad esempio al proponente documenti legali come permessi di costruzione e piani di sviluppo. La documentazione viene validata e poi inserita dal portale tra i documenti a disposizione dei potenziali investitori per valutare il grado di rischio dell’opportunità proposta.
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In conclusione, il crowdfunding immobiliare offre opportunità di diversificazione interessanti, ma la selezione del progetto giusto è fondamentale. Investire su una piattaforma che effettua un’accurata e competente analisi delle opportunità di investimento, decidendo di non pubblicare sul portale le operazioni che presentino potenziali criticità o le cui previsioni non siano attendibili, è cruciale per mitigare il rischio di perdite o di performance inferiori alle attese per gli investitori.
Nonostante l’attività di selezione del portale, si raccomanda sempre, prima dell’adesione a ogni offerta, di investire il tempo necessario per esaminare attentamente ogni aspetto e prendere decisioni informate ed in linea con l’individuale profilo di rischio, avendo sempre a mente che gli investimenti tramite portali sono caratterizzati dal più alto grado di rischio e che non vi è garanzia di restituzione del capitale investito.